Wann kannst du einen BAföG-Aktualisierungsantrag stellen?
Du kannst einen Aktualisierungsantrag stellen, wenn das Einkommen deiner Eltern, deines Ehegatten oder deines Lebenspartners im Bewilligungszeitraum voraussichtlich wesentlich niedriger ist als im normalerweise maßgeblichen Vergleichsjahr. § 24 Abs. 3 BAföG erlaubt dann, auf deinen besonderen Antrag mit den Einkommensverhältnissen im laufenden Bewilligungszeitraum zu rechnen.
Der typische Anlass ist eine erkennbare Einkommensminderung. Entscheidend ist aber nicht allein, dass sich ein Bruttobetrag verändert hat. Das Amt vergleicht das nach den BAföG-Regeln maßgebliche Einkommen und beurteilt, ob die Abweichung wesentlich ist. Eine feste Differenz, ab der jeder Antrag erfolgreich wäre, nennt § 24 Abs. 3 BAföG nicht. Wenn du die Auswirkung nicht zuverlässig einschätzen kannst, frage deshalb dein zuständiges Amt.
Der Antrag betrifft nicht dein eigenes Einkommen. Wie Arbeitslohn der geförderten Person behandelt wird, erklärt der Ratgeber zu BAföG, Minijob und Hinzuverdienst. Beim Aktualisierungsantrag geht es um das Einkommen der Personen, deren Einkommen auf deinen Bedarf angerechnet wird (§ 11 Abs. 2 BAföG, Berechnungszeitraum § 24 BAföG).
Warum verwendet das Amt zunächst ein früheres Einkommen?
Im Normalfall zählt für Eltern, Ehegatten oder Lebenspartner das Einkommen aus dem vorletzten Kalenderjahr vor Beginn des Bewilligungszeitraums (§ 24 Abs. 1 BAföG). Dafür liegen meist bereits abgeschlossene Einkommensunterlagen vor. Eine aktuelle Einkommensminderung bildet dieser Rückblick jedoch nicht immer ab.
Genau hier setzt die Aktualisierung an: Statt beim alten Berechnungszeitraum zu bleiben, beantragst du die Berechnung mit dem voraussichtlichen Einkommen im Bewilligungszeitraum. Die übrigen Angaben deines BAföG-Antrags ersetzt das nicht. Wie Elterneinkommen grundsätzlich in die Förderung einfließt, liest du im BAföG-Ratgeber für Eltern.
Wie stellst du den BAföG-Aktualisierungsantrag?
Du stellst den besonderen Antrag als auszubildende Person und lässt die betroffene einkommensbeziehende Person ihre voraussichtlichen Einkünfte erklären. Dafür ist Formblatt 7 vorgesehen. Reiche es beim Amt ein, das deinen BAföG-Antrag oder deinen laufenden Bewilligungszeitraum bearbeitet.
- Übernimm deine Förderungsnummer und die Daten des aktuellen Bewilligungszeitraums.
- Nenne die Person, deren maßgebliches Einkommen voraussichtlich wesentlich niedriger ausfällt.
- Trage die verlangten Einkommensarten und Abzüge für die im Formblatt bezeichneten Zeiträume ein.
- Füge die zu deinen Angaben passenden Belege bei und erläutere nachvollziehbar, warum sich das Einkommen vermindert.
- Reiche Änderungen und später verfügbare endgültige Unterlagen beim Amt nach.
Orientiere dich immer an den Hinweisen im aktuellen amtlichen Formblatt. Sie zeigen zu jeder Angabe, welcher Nachweis vorgesehen ist. Sind Einkünfte noch nicht endgültig bekannt, kennzeichne deine Schätzung als solche und erkläre ihre Grundlage, statt einen vermeintlich sicheren Betrag zu raten.
Welche Angaben und Belege brauchst du?
Benötigt werden die Daten des Bewilligungszeitraums, Angaben zur einkommensbeziehenden Person sowie eine Aufstellung der erwarteten Einkünfte und der im Formblatt abgefragten Abzugsbeträge. Als Belege kommen die Unterlagen in Betracht, aus denen sich genau deine Angaben ableiten lassen, etwa Gehaltsabrechnungen, Bescheide über Sozialleistungen, Rentenbescheide oder betriebswirtschaftliche Auswertungen.
Welche Dokumente in deinem Fall ausreichen, hängt von der Einkommensart und den bereits verfügbaren Unterlagen ab. Reiche daher nicht irgendeinen pauschalen Belegsatz ein. Kläre offene Nachweise mit dem Amt. Das vermeidet unbelegte Annahmen und erleichtert später die endgültige Feststellung.
Bis wann muss der Aktualisierungsantrag beim Amt sein?
Der Antrag muss vor dem Ende des betreffenden Bewilligungszeitraums gestellt werden; nach dessen Ende gestellte Anträge werden nach § 24 Abs. 3 BAföG nicht berücksichtigt. Warte deshalb nicht auf sämtliche endgültigen Jahresunterlagen, wenn das Ende deines Zeitraums näher rückt. Du musst die Voraussetzungen zunächst glaubhaft machen und kannst die endgültigen Unterlagen nachreichen, sobald sie verfügbar sind.
Eine weitergehende Aussage zu einer rückwirkenden Zahlung lässt sich daraus nicht pauschal für jeden Verfahrensstand ableiten. Reiche den Antrag so früh wie möglich ein und lass dir vom zuständigen Amt bestätigen, für welche Monate eine Neuberechnung in deinem konkreten Bewilligungszeitraum möglich ist.
Wie unterscheidet sich der Aktualisierungsantrag vom Folgeantrag?
Der Aktualisierungsantrag ändert die Grundlage der Einkommensanrechnung in einem bestimmten Bewilligungszeitraum; der Folgeantrag beantragt Förderung für den anschließenden Zeitraum. Ein Aktualisierungsantrag verlängert deinen Bewilligungsbescheid daher nicht und ein Folgeantrag ersetzt die Aktualisierung des laufenden Zeitraums nicht.
Bei einem regelmäßigen Bewilligungszeitraum von 12 Monaten solltest du beide Vorgänge getrennt planen. Beginn, Ende und Vorbereitung der Weiterförderung erklärt der Ratgeber zum BAföG-Bewilligungszeitraum und Folgeantrag.
Wie wird nach dem Aktualisierungsantrag gerechnet?
Bei der Aktualisierung wird für die monatliche Anrechnung die Summe der Monatseinkommen des Bewilligungszeitraums durch dessen Zahl an Kalendermonaten geteilt; als Monatseinkommen gilt dabei ein Zwölftel des jeweiligen Kalenderjahreseinkommens (§ 24 Abs. 4 BAföG). Der Zeitraum kann Teile verschiedener Kalenderjahre umfassen. Deshalb fragt Formblatt 7 die erwarteten Einkommen passend zu den betroffenen Jahren ab.
Die Förderung wird bei einer Aktualisierung insoweit unter Vorbehalt der Rückforderung geleistet. Sobald das Einkommen im Bewilligungszeitraum endgültig feststeht, entscheidet das Amt abschließend (§ 24 Abs. 3 BAföG). Fällt das endgültige Einkommen höher aus als zunächst angenommen, kann sich deshalb eine Rückforderung ergeben; fällt es anders aus, wird die Berechnung anhand der endgültigen Daten abgeschlossen.
Wann lohnt sich der Antrag?
Der Antrag kann sich lohnen, wenn die voraussichtliche Einkommensminderung so groß ist, dass sich die Anrechnung auf deinen Förderbetrag verringern könnte. Vergleiche dafür nicht nur einzelne Monatsgehälter, sondern die für das BAföG relevanten Einkommen der betroffenen Zeiträume. Der Ratgeber zum BAföG-Höchstsatz zeigt, warum ein Bedarfssatz allein noch nicht deinem Auszahlungsbetrag entspricht.
Ob die gesetzliche Schwelle „wesentlich niedriger“ in deinem Fall erreicht ist, entscheidet das Amt anhand der vollständigen Angaben. Eine Berechnung mit plausiblen Eingaben kann dir die Größenordnung zeigen, ersetzt diese Entscheidung aber nicht.
FAQ
FAQ zum BAföG-Aktualisierungsantrag
Wer stellt den Aktualisierungsantrag?
Du stellst ihn als auszubildende Person. Die Person mit dem gesunkenen Einkommen ergänzt die für sie vorgesehenen Angaben und Nachweise im Formblatt 7.
Geht es beim Aktualisierungsantrag um mein eigenes Einkommen?
Nein. § 24 BAföG betrifft hier das Einkommen deiner Eltern, deines Ehegatten oder deines Lebenspartners. Änderungen deines eigenen Einkommens behandelst du nicht mit diesem Antrag.
Kann ich den Antrag nach Ende des Bewilligungszeitraums nachholen?
Nein. Nach dem Ende des betroffenen Bewilligungszeitraums gestellte Aktualisierungsanträge werden gemäß § 24 Abs. 3 BAföG nicht berücksichtigt.
Müssen die endgültigen Einkommensbelege schon vorliegen?
Nein. Du musst die Voraussetzungen zunächst glaubhaft machen. Sobald das Einkommen endgültig feststellbar ist, reichst du die erforderlichen Unterlagen für die abschließende Entscheidung ein.
Ersetzt Formblatt 7 den Folgeantrag?
Nein. Formblatt 7 betrifft die Einkommensberechnung im bezeichneten Bewilligungszeitraum, während der Folgeantrag die Förderung für den nächsten Zeitraum betrifft.
Fazit: Früh beantragen und Schätzungen sauber belegen
Mit einem BAföG-Aktualisierungsantrag kannst du eine voraussichtlich wesentliche Einkommensminderung im Bewilligungszeitraum berücksichtigen lassen. Stelle den Antrag vor Ablauf des Zeitraums, leite jede Schätzung aus verfügbaren Unterlagen her und reiche endgültige Belege nach. Der BAföG-Optimierer berechnet eine Orientierung nach den von dir eingegebenen Angaben; er entscheidet nicht, ob das Amt die Voraussetzungen deines Aktualisierungsantrags als erfüllt ansieht, und garantiert keinen Förderbetrag.
